г. Тель-Авив, Израиль

Вячеслав Володин. Федеральный бюджет. Финансы и кредиты. часть 1 (АО НВК банк)

Вячеслав Володин. Федеральный бюджет. Финансы и кредиты. часть 1 (АО НВК банк)

Анализируя публикации о доходах спикера Государственной Думы РФ, его связи с бизнесом — мы обратили внимание  на один из многолетних кошельков Вячеслава Володина — АО Нижневолжский коммерческий банк.

В последние    3 года   мы обнаружили  ряд  публикаций   о деятельности   указанного банка и  его связи  с Вячеславом Володиным и давним партнером Вячеславом Буровым  и  хищении  средств .

Так 5 июня 2020 года на сайте http://utro-news.ru/bankovskaja-proreha-volodina/ была опубликовал интересная развернутая статья с названием «Банковская прореха» Володина? «Банковская прореха» Володина? Автор Геннадий Кузнецов — Опубликовано 05.06.2020 12:46. В расследовании по фактам возможных хищений средств «НВК Банка» в качестве фигуранта может появится его владелец Вячеслав Буров. Его партнером мог быть спикер Госдумы Вячеслав Володин.

Вячеслав Володин Федеральный бюджет. Финансы и кредит.часть первая банк НВК банк
Нвк банк. Выемка документов и отзыв лицензии. Перспективы возврата средств клиентам
Госзакупки. Федеральный бюджет. Займы. Банк.

Мы проведем свое профессиональное расследование    на основе официально опубликованных данных на сайтах АСВ , Арбитражного суда Саратовской области , сайта Центрального Банка РФ, данных ФНС  РФ и  русформ,  официального сайта  госзакупки  и др.

Надеемся , что наше расследование  — позволит   журналистам и компетентным органам  убрать  в формулировках по хищению — условность и предположение .  Для  исключения  шока  — Анализ  будем приводить дозировано .

Так в данной публикации будут приведены    ссылки на публикации   журналистов — занимавшихся  расследованием  связей Вячеслава Володина с банком НВК и бюджетными   средствами , в том числе направленными на национальные проекты в курируемым им и представляемый в Думе регион  — банкрот.

В  публикации на нашем корпоративным сайте в июле 2020 года  https://isra-invest.co.il/видеообращение-с-родины-вячеслава-во/ мы уже давали аналитическую справку о проблемах Саратовской области  — как типичного инвестиционного не привлекательного в данный момент региона России, курируемом  много лет лично спикером Государственной Думы Вячеславом Володиным .

Отметим, несмотря на огромное количество запросов от инициаторов инвест проектов, наши партнеры инвесторы не готовы вкладывать в регион денежные средства — при отсутствие работающих законов и оказания на бизнес и  профессиональных граждан-жителей региона и предпринимателей откровенного давления различных  ветвей власти, курируемых в регионе Вячеславом Володиным , нарушающим  принципы разделения власти  и бюджетов, использующим  откровенно административный ресурс и методы давления на всех участников  рынка. Как можно говорить о сотрудничестве с предприятиями в регионе, у которых в афишированном спикеру Государственной Думы банке — по сути отбирают все  накопленные  средства и  денежные средства  граждан, находящиеся на счетах для расчетов.

В любой стране мира, особенно  в государстве Израиль, — при появлении  негативной информации о возможной причастности руководителя нижней палаты Государства к хищению денежных средств через созданный им ранее  банк — вызвал бы скандал в СМИ и появлению уголовного расследования. А в Саратовской области  — при отсутствии  принципа разделения власти и финансовых бюджетных потоков — силовые структуры начинают преследование  профессионалов по негласному указанию  депутата от региона за негативные публикации  https://youtu.be/6LuPCxk4npM  и https://youtu.be/yTL_w_0hnmk

Кроме того,  как показал наш анализ —  в отсутствие профильного практического опыта и образования  — депутат  от саратовской области откровенно использует административное право и полномочия для  освоение бюджетных средств  на национальные проекты  в нарушение  законов  и конкурентной политики в деятельности  созданного им  банка НВК и  для реализации  собственных интересов, в том числе  в интересах созданной многоуровневой  коммерческой структуры .

Как свидетельствует  данные Интерфакс от  20 июля 2017 года  и официальные сведения  https://ru.wikipedia.org/wiki/Володин,_Вячеслав_Викторович — Вячеслав Володин с Владиславом Буровым в конце 1990 годов  были одним из создателей холдинга «Солнечные продукты», а сам  Володин владел блокирующим пакетом акций . Этот холдинг  входил в тройку  лидеров масложирового  рынка России,  занимал второе место по переработке подсолнечника  и производству маргариновой  продукции . Холдингу принадлежали   в Саратовской области ЗАО «Жировой комбинат», ОАО Аткарский  маслоэкстракционный завод, элеваторные мощности   в шести  районах региона. Сам холдинг «Солнечные продукты» — являлся ключевым активом группы компаний «Букет».

В 2007 году  решив заняться политической карьерой — Володин принимает решение  продать долю  своему  давнему партнеру  — Владиславу Бурову.

Вся группы компаний  в разное время    обслуживалась  в Сбербанке, Экономбанк и  др  банках региона. Группа компаний — как  представители  производственного  и сельскохозяйственного сегмента реального сектора экономики региона — постоянно   нуждалась  в оборотных средствах и  финансировании .

У предприятий группы    постоянно стоял вопрос о кредитовании и  пролонгации  ранее выданных кредитов.

Для обслуживания  платежей  и доходных (положительных потоков) было принято решение  о создании   своего финансового инструмента  —  коим и стал с 1991 года Банк НВК, который получил лицензии на право осуществления  банковских операций ..

Согласно  данных https://www.rusprofile.ru/search?query=нижневолжский++банк&type=ul запросу «Нижневолжский банк» отвечают 2 организации:

1 — АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НИЖНЕВОЛЖСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК»

ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО Нерусин Павел Иванович

410012, Саратовская область, город Саратов, улица им Рахова В.Г., 129

ИНН 6454005120 ОГРН 1026400001858 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 18 мая 1992 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 350 000 000 руб.

ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

2 — ОАО «Областной Лизинговый Центр АПК Саратовской области»

ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИКВИДИРОВАНА

УЧРЕДИТЕЛЬ ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НИЖНЕВОЛЖСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК»

410536, Саратовская область, Саратовский район, поселок Зоринский, 1

ИНН 6432006723 ОГРН 1026401187878 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 26 апреля 2001 г. ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 46.61 Торговля оптовая машинами, оборудованием и инструментами для сельского хозяйства

Согласно публичным данным 

          АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НИЖНЕВОЛЖСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» Действующая организация ОГРН 1026400001858 от 12 августа 2002 г.
ИНН/КПП 6454005120/645501001
Дата регистрации 18.05.1992
Уставный капитал 350 000 000 руб.
Юридический адрес: 410012, Саратовская область, город Саратов, улица им Рахова В.Г., 129
Руководитель ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
Нерусин Павел Иванович с 13 апреля 2020 г. Руководитель нескольких организаций

Держатель реестра акционеров

ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «РЕГИСТРАТОРСКОЕ ОБЩЕСТВО «СТАТУС»

Основной вид деятельности Денежное посредничество прочее (64.19)
Дополнительные виды деятельности не указаны

Налоговый орган Инспекция ФНС России по Фрунзенскому району г. Саратова с 24 ноября 2004 г.

Коды статистики —

ОКПО 12237925
ОКАТО 63401386000
ОКТМО 63701000001
ОКФС 16
Частная собственность
ОКОГУ 1500010
Центральный банк Российской Федерации

24 января 2020 года согласно Федерального закона  «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 N 127-ФЗ у НВК банка была отозвана лицензия .

Согласно представленным сведениям  на официальном сайте Центрального Банка РФ  https://www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/?id=630000010 размещены все финансовые показатели  НВК Банка , отчетность и  финансовые показатели деятельности  указанного банка и   приказ об отзыве лицензии   https://www.cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/31947?fileId=24454 от  24 января 2020 года за подписью   первого заместителя банка России  Тулина

Отметим,  что Согласно Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 статьи 5  — Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации

”К банковским операциям относятся:

”1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

”2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

”3) открытие и ведение “банковских счетов” физических и юридических лиц;

”4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; (в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ) (см. текст в предыдущей “редакции”)

”5) “инкассация денежных средств”, векселей, платежных и расчетных документов и “кассовое обслуживание” физических и юридических лиц;

”6) “купля-продажа” иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

”7) привлечение драгоценных металлов физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов;

”7.1) размещение указанных в пункте 7 настоящей части привлеченных драгоценных металлов от своего имени и за свой счет;

7.2) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов;

7.3) осуществление переводов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах;

”9) осуществление “переводов” денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), филиалов (представительств) иностранных юридических лиц осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

Кредитная организация помимо перечисленных в части первой настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

”1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

”2) приобретение права “требования” от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

”3) “доверительное управление” денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

”4) осуществление “операций” с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

”6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг;

”8) выдача банковских гарантий.

Кредитная организация вправе осуществлять “иные” сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

”Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России — и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами. Банковские операции и иные сделки с драгоценными металлами осуществляются с аффинированными золотом, серебром, платиной, палладием в слитках и (или) с золотом, серебром, платиной, палладием, учитываемыми на банковских счетах в драгоценных металлах, с монетами из драгоценных металлов.”Кредитной организации “запрещается” заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Указанные ограничения не распространяются на заключение договоров, являющихся “производными финансовыми инструментами” и предусматривающих либо обязанность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать товар, если обязательство по поставке будет прекращено без исполнения в натуре, а также на заключение договоров в целях выполнения функций центрального контрагента и оператора товарных поставок в соответствии с Федеральным законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте». Указанные ограничения не распространяются также на продажу имущества, приобретенного кредитными организациями в целях обеспечения своей деятельности, и на продажу имущества, реализуемого кредитной организацией в случае обращения взыскания на предмет залога в связи с неисполнением должником обязательства, обеспеченного залогом имущества, либо полученного кредитной организацией по договору в качестве отступного. Указанные ограничения не распространяются также на куплю-продажу драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, указанных в части пятой настоящей статьи.

“Переводы” денежных средств без открытия банковских счетов, за исключением переводов электронных денежных средств, осуществляются по поручению физических лиц.

Теперь остановимся подробнее  на самом банке и его бурной 10 летней деятельности

Согласно данных https://www.rusprofile.ru/person/nerusin-pi-583407101490?filter=CEO

Нерусин Павел Иванович (ИНН 583407101490)

Сведения об организациях и ИП, в которых участвует Нерусин П. И.

Реестр массовых руководителей: состоит с 08.04.2017
Реестр массовых учредителей: не состоит
Регион присвоения ИНН: Пензенская область
Все Руководитель (14) Индивидуальный предприниматель (1)
ИП Нерусин Павел Иванович
ИП ЛИКВИДИРОВАН
Пензенская область

ИНН 583407101490 ОГРНИП 310583708100023 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 22 марта 2010 г.

ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 36.1 Производство мебели

Согласно ссылке  Нерусин Павел Иванович  в настоящий момент является Руководителем 14  компаний  ( приведены) и занимается банротством  нескольких банков  одновременно Нерусин Павел Иванович как видно из справки ранее занимался производством мебели и профильного банковского  образования не имел.

АО «АК Банк»

ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
443001, Самарская область, город Самара, Вилоновская улица, 84
ИНН 6318109040 ОГРН 1026300005170 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 21 октября 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 2 804 000 000 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

АО АКБ «Газбанк»

ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
443100, Самарская область, город Самара, Молодогвардейская улица, 224
ИНН 6314006156 ОГРН 1026300002244 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 9 сентября 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 1 998 176 070 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

АО «Нвкбанк»

ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
410012, Саратовская область, город Саратов, улица им Рахова В.Г., 129
ИНН 6454005120 ОГРН 1026400001858 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 12 августа 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 350 000 000 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

Банк «Богородский» (ООО)

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
607600, Нижегородская область, Богородский район, город Богородск, улица Ленина, 185
ИНН 5245004890 ОГРН 1025200000077 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 7 августа 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 312 303 200 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

ООО «ВСБ»

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
443041, Самарская область, город Самара, Садовая улица, 175
ИНН 6311013853 ОГРН 1026300001860
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 15 августа 2002 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 262 153 000 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

ООО КБ «Камский Горизонт»

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
423810, республика Татарстан, город Набережные Челны, Московский проспект, 120
ИНН 1650000419 ОГРН 1021600000047
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 22 июля 2002 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 260 000 000 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

ОАО «ВКБ»

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
443030, Самарская область, город Самара, Вилоновская улица, 138
ИНН 6310000192 ОГРН 1026300001815
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 6 августа 2002 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 500 000 000 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

КБ «БДБ» (ООО)

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
429060, Чувашская Республика — Чувашия, Ядринский район, город Ядрин, Красноармейская улица, 5
ИНН 2119000435 ОГРН 1022100008325
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 9 декабря 2002 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 155 000 000 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

АО Банк «РКБ»

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
433508, Ульяновская область, город Димитровград, Самарская улица, 4
ИНН 7302000916 ОГРН 1027300534690
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 7 октября 2002 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 300 000 000 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

ОАО «Волго-Камский Банк»

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
443096, Самарская область, город Самара, проспект Карла Маркса, 10
ИНН 6317009589 ОГРН 1026300001782
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 31 июля 2002 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 550 000 000 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

АО «Нст-Банк»

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
462359, Оренбургская область, город Новотроицк, Советская улица, 49
ИНН 5607005263 ОГРН 1025600001019
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 27 августа 2002 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 149 507 520 руб.

ОАО Инвестбанк «БЗЛ»

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
461050, Оренбургская область, город Бузулук, Спортивная улица, 17 А
ИНН 5603009098 ОГРН 1025600002064
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 25 октября 2002 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 101 250 000 руб.

ОАО Банк «Приоритет»

ОРГАНИЗАЦИЯ В ПРОЦЕССЕ ЛИКВИДАЦИИ
ДОЛЖНОСТЬ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
443086, Самарская область, город Самара, улица Ерошевского, 3
ИНН 7715024193 ОГРН 1036303380850
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 22 января 2003 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 202 189 750 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

ООО «Ипозембанк»

ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИКВИДИРОВАНА
ДОЛЖНОСТЬ Конкурсный управляющий
443087, Самарская область, город Самара, проспект Кирова, дом 206
ИНН 6319029750 ОГРН 1026300007030
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 15 октября 2002 г.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 150 500 000 руб.
ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 64.19 Денежное посредничество прочее

Согласно  публичных данных  Банк НВК активно участвовал в  госзакупках , в том числе  до января 2019 года  12 государственных контрактов Заключенные контракты (12)

(Сведения о заключенных по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 94-ФЗ контрактах с участием организации (12 в качестве поставщика) на основании данных портала Госзакупок  и  https://www.rusprofile.ru/gz/7785994,  в том числе:

56449008415190000080000 от 10.01.2019 223-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 381 288,00 руб.

СТАТУС Исполнение

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ ГАУЗ «ЭГСП»

ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Услуги по инкассации наличных денег.

3645400333117000043 от 28.08.2017 44-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 2 030 584,93 руб.

СТАТУС Исполнение

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ МУПП «Саратовводоканал»

ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Оказание услуг по предоставлению МУПП «Саратовводоканал» кредита в форме кредитной линии с лимитом выдачи в размере 24700000.00 (двадцать четыре миллиона семьсот тысяч) рублей

3645201452117000012 от 10.05.2017 44-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 30 541 095,89 руб.

СТАТУС Исполнение прекращено

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ МУСПП «Ритуал»

ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Оказание услуг по предоставлению кредита в форме невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 325000000,00 (триста двадцать пять миллионов) рублей

3645400366017000007 от 28.03.2017 44-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 137 250,86 руб.

СТАТУС Исполнение завершено

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ МУП «Саргорсвет»

ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Услуги по предоставлению банковской гарантии

56452014521160000210000 от 22.09.2016 223-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 259 551 913,00 руб.

СТАТУС Исполнение завершено

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ МУСПП «Ритуал»

ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Предоставление кредита в форме кредитной линии

56454003331160000960000 от 25.08.2016 223-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 50 000 000,00 руб.

СТАТУС Исполнение

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ МУПП «Саратовводоканал»

ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Предоставление кредита в форме кредитной линии с лимитом задолженности

56454003331160000970000 от 25.08.2016 223-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 178 350,00 руб.

СТАТУС Исполнение прекращено

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ МУПП «Саратовводоканал»

ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Проведение оценки объектов оценки (автомобильный транспорт)

56454039401160000210000 от 21.06.2016 223-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 16,00 руб.

СТАТУС Исполнение

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ МУП «Водосток»

ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Возобновляемая кредитная линия

3645304334915000116 от 09.11.2015 44-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 47 800,00 руб.

СТАТУС Исполнение завершено

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ ГУЗ «СГДБ № 7»

ПРЕДМЕТЫ ЗАКУПКИ

ПРЕДМЕТЫ ЗАКУПКИ

Антиген кардиолипиновый для реакции микропреципи-тации. Для исследования активной плазмы, инактивиро-ванной сыворотки в реакции микропреципитации (РМП) Набор на 1000 определений.

Сыворотка для диагностики сифилиса контрольная отри-цательная. Жидкая сыворотка крови кролика, не содер-жащую антитела к Treponema pallidum (отрицательная), предназначенная для контроля качества лабораторных исследований на сифилис в реакции пассивной гемагглю-тинации (РПГА), реакции связывания комплемента (РСК), реакции микропреципитации (РМП), реакции быстрых плазменных реагинов (RPR).

Сыворотка для диагностики сифилиса контрольная положительная. Жидкая сыворотка крови кролика, содержа-щие антитела к Treponema pallidum (положительную), предназначенную для контроля качества лабораторных исследований на сифилис в реакции пассивной гемагглю-тинации (РПГА), реакции связывания комплемента (РСК), реакции микропреципитации (РМП), реакции быстрых плазменных реагинов (RPR).

Сыворотка для диагностики сифилиса контрольная сла-боположительная. Жидкая сыворотка крови кролика, содержащую антитела к Treponema pallidum (слабоположительная), предназначенную для контроля качества лабораторных исследований на сифилис в реакции пассивной гемагглютинации (РПГА), реакции связывания комплемента (РСК), реакции микропреципитации (РМП), реакции быстрых плазменных реагинов (RPR).

Цоликлон анти-Д супер. Моноклональный реагент для определения резус-принадлежности крови человека, для выявления D антигена системы резус в эритроцитах чело-века. 1 флакон 10 мл

Цоликлон анти-А. Моноклональный реагент для опреде-ления группы крови человека по системе АВО анти-А, в пробирке, в микроплате. 1 флакон 10 мл

Цоликон анти-АВ. Моноклональные антитела к А-антигенам, В-антигенам эритроцитов человека системы АВ0, для типирования групп крови человека по системе АВ0 в реакции прямой агглютинации на плоскости, в пробирке, в микроплате.1 флакон 10 мл.

Цоликлон анти-В. Моноклональный реагент для определения группы крови человека по системе АВО анти-В, для типирования групп крови человека по системе АВ0 в реакции прямой агглютинации на плоскости, в пробирке, в микроплате. 1 флакон 10 мл

Реагент для типирования крови. Дополнительный реагент для типирования групп крови, раствор, полиглюкин 33%.1 флакон 10 мл.

3645112633515000214 от 27.10.2015 44-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 77 523,51 руб.

СТАТУС Исполнение завершено

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ ГУЗ «СГКБ № 12»

ПРЕДМЕТЫ ЗАКУПКИ

Плитка 20х30 «Белое солнце»облицовочная белая

Кисть флейц. 76 мм (3″)

Петля ПН1-110 левая накл.оцинк.

Брус коробочный 100 (35х100х2100)

Кисть флейц. 50 мм (2″)

Замок навесной Аллюр AL-760 (ВС2)

Петля ПН1-110 правая накл.оцинк.

Цемент 50 кг М-400

Наждачн. бумага 280х230

Валик Вестан 180 мм белый с ручкой

Колер ЛАКРА 100 мл в ассортименте

Валик Вестан 240 мм белый с ручкой

Керамогранит Техногресс ПРОФИ неглазур. серый 300х300х7 (1,35 кв.м.) (70,2м2)(20,7кг/кор)

Пена пистолетная ГОЛДФЛЕКС ПРОФ ПЛЮС всесез 750мл/700гр.

Замок врезной 3В 4- 3,01 (Димитровград)

       0360200043013000032 от 28.12.2013 94-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 52 000,00 руб.

СТАТУС Исполнение прекращено

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ ОГУ «Балаковская РАЙСББЖ»

ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Обслуживание операционной системы

          0360100025111000016 от 01.06.2011 94-ФЗ на сайте Госзакупок

СУММА 298 000,00 руб.

СТАТУС Исполнение завершено

РОЛЬ Поставщик

КОНТРАГЕНТ ФКУЗ «МСЧ МВД России по Саратовской области»

ПРЕДМЕТЫ ЗАКУПКИ

Овощи картофель

Овощи морковь

Овощи лук репчатый

Овощи свекла

Овощи капуста белокачанная

Овощи зелень (укроп,петрушка)

Овощи огурцы свежие

Овощи помидоры свежие

Официально вы можете сами ознакомиться с  государственными контрактами и  условиями и  предметом контракта тут

Возвращаясь  к  вышеуказанным данным   и  выданным поставщику услуг лицензии  можно четко отметить  — злоупотребление  НВК банк в части  получения  бюджетных средств  и  объемов финансирования 

  • банк не может выступать поставщиком услуг   по установке и обслуживанию операционной системы как в случае  с ОГУ «Балаковская РАЙСББЖ»  на сумму  52 000,00 руб.
  • банк не может выступать поставщиком  медицинских препаратов  и  лекарственных средств и оборудования как в случае с ГУЗ «СГДБ № 7»  на сумму 47 800,00 руб.
  • банк не может  выступать поставщиком  продуктов питания  как  в случае с региональным ФКУЗ «МСЧ МВД России по Саратовской области»  на сумму 298 000,00 руб
  •  не может поставлять и  строительные материалы и  материалы для ремонта как в случае с ГУЗ «СГКБ № 12»  на сумму 77 523,51 руб
  • вызывает вопрос к банку — поставщику  услуг к сделке  по госконтракту  56452014521160000210000 от 22.09.2016 223-ФЗ на сайте Госзакупок в сумме 259 551 913,00 руб. контрагентом выступал  МУСПП «Ритуал» ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Предоставление кредита в форме кредитной линии и  вопроса  целевого использования  указанной суммы  средств      и безусловно сумм при условии , что это  был  не единственный транш в пользу контрагента ,
  • второй транш на компанию  от банка по контракту 3645201452117000012 от 10.05.2017 44-ФЗ на сайте Госзакупок в сумме  30 541 095,89 руб. контрагентом  также выступал  МУСПП «Ритуал»  — ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ согласно официального сайта  — Оказание услуг по предоставлению кредита в форме невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 325.000.000,00 (триста двадцать пять миллионов) рублей
  • также вызывает вопрос и еще одна кругленькая сумма госконтракта  в котором участвовал НВК банк 56454003331160000960000 от 25.08.2016 223-ФЗ на сайте Госзакупок в сумме  50 000 000,00 руб. где контрагентом выступал  МУПП «Саратовводоканал» ПРЕДМЕТ ЗАКУПКИ Предоставление кредита в форме кредитной линии с лимитом задолженности
  • и др согласно официального сайта  госзакупок   в рамках 44-ФЗ

             По   мнению наших специалистов    качественно проведенная встречная проверка — подвердит  факт  нарушения законов и хищения средств или бюджета , или  средств  клиентов НВК банка .              Во всех указанных случая  есть ссылка на сайт  госзакупок https://zakupki.gov.ru/epz/contract/contractCard/common-info.html?reestrNumber=3645201452117000012 и  карточка поставщика с реквизитами исполнителя

Для понимания масштабов  хищения  бюджетных средств — удобно пользоваться специально созданным ресурсом https://zakupki.gov.ru/epz/contract/search/results.html

            Это  ресурс будет уместен и при анализе участия в бюджетных потоках в регион д   заемщиков  и клиентов АО НВК банк .

             Данный ресурса был   на основании  44  и 223  Федеральных законов, а именно:

            — Федеральный закон от 05.04.2013 N 44-ФЗ (ред. от 08.06.2020) «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2020)

            — Федеральный закон «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» от 18.07.2011 N 223-ФЗ Возвращаясь к вопросу собственников АО Нижневолжский коммерческий банк —  стоит упомянуть , что реестра держателем   банка является  АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «РЕГИСТРАТОРСКОЕ ОБЩЕСТВО «СТАТУС», которому мы отдельно посвятим  публикации  и развернутый анализ деятельности с участием  ПАО Сбербанка, Сбербанк Лизинг,   ПАО ВТБ, АСВ  и  «Народный Фронт».

Согласно публичным данным 

            Учредителями  организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «РЕГИСТРАТОРСКОЕ ОБЩЕСТВО «СТАТУС» (Согласно данным ЕГРЮЛ учредителями организации являются 8 российских юридических лиц. Учредители акционерных обществ могут не являться текущими акционерами) с уставным капиталом 7.740.000 рублей   — реестра держателя банка созданного спикером в 1991 году согласно публичным данным являются  8 организаций , в том числе ;

ПАО Сбербанк ДОЛЯ 1 548 000 руб. (20%)

ПРЕЗИДЕНТ, ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ Греф Герман Оскарович

117997, город Москва, улица Вавилова, 19

ИНН 7707083893 ОГРН 1027700132195 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 16 августа 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 67 760 844 000 руб.

АО «Сбербанк Лизинг» ДОЛЯ 1 548 000 руб. (20%)

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР Спиров Вячеслав Юрьевич

143026, Московская область, Одинцово город, рабочий поселок Новоивановское, Можайское шоссе, владение 165, помещение 3.1

ИНН 7707009586 ОГРН 1027739000728 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 11 июля 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 270 000 000 руб.

Банк Втб (ПАО) ДОЛЯ 1 200 000 руб. (15,5%)

ПРЕЗИДЕНТ-ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ Костин Андрей Леонидович

190000, город Санкт-Петербург, Большая Морская улица, 29

ИНН 7702070139 ОГРН 1027739609391 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 22 ноября 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 651 033 883 623,38 руб.

ООО «Меком» ДОЛЯ 1 000 000 руб. (12,92%)

ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИКВИДИРОВАНА

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЛИКВИДАЦИОННОЙ КОМИССИИ Малков Владимир Александрович

455044, Челябинская область, город Магнитогорск, проспект Ленина, 68

ИНН 7446026270 ОГРН 1027402226675 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 24 июля 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 100 000 000 руб.

ОАО «Народный Фонд»ДОЛЯ 848 000 руб. (10,96%)

ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИКВИДИРОВАНА

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР Кацура Петр Макарович

236013, Калининградская область, город Калининград, Транспортный тупик, 10

ИНН 7709055073 ОГРН 1027739350440 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 9 октября 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 26 523 205 руб.

НКО «МРП» (ООО)ДОЛЯ 565 000 руб. (7,3%)

ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИКВИДИРОВАНА

ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ «МЕЖДУНАРОДНАЯ РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) — ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ «АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ» НА ОСНОВАНИИ ДОВ. № 303 ОТ 13.04.2012 Шипицын Вадим Юрьевич

115114, город Москва, Дербеневская улица, 1-5

ИНН 7731119660 ОГРН 1027739054639 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 8 августа 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 51 406 000 руб.

ЗАО «ТД «Роспрод»ДОЛЯ 548 000 руб. (7,08%)

ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИКВИДИРОВАНА

142770, Московская область, Ленинский район, поселок Коммунарка, деревообрабатывающий комплекс

ИНН 7736171632 ОГРН 1027739464587 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 28 октября 2002 г.

ОАО «ИК «Перспектива Плюс» ДОЛЯ 483 000 руб. (6,24%)

ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИКВИДИРОВАНА

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР Чекменев Дмитрий Игорьевич

443020, Самарская область, город Самара, Галактионовская улица, 39/8, офис 12

ИНН 6312031164 ОГРН 1026301416173 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 20 августа 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 16 980 000 руб.

            С учетом  5  ликвидированных организаций   учредителями реестродержателя НВК банка  с 2019 года по сути являются :

ПАО Сбербанк 

ПРЕЗИДЕНТ, ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ Греф Герман Оскарович

117997, город Москва, улица Вавилова, 19

ИНН 7707083893 ОГРН 1027700132195 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 16 августа 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 67 760 844 000 руб.

АО «Сбербанк Лизинг» 

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР Спиров Вячеслав Юрьевич

143026, Московская область, Одинцово город, рабочий поселок Новоивановское, Можайское шоссе, владение 165, помещение 3.1

ИНН 7707009586 ОГРН 1027739000728 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 11 июля 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 270 000 000 руб.

Банк Втб (ПАО) 

ПРЕЗИДЕНТ-ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ Костин Андрей Леонидович

190000, город Санкт-Петербург, Большая Морская улица, 29

ИНН 7702070139 ОГРН 1027739609391 ДАТА РЕГИСТРАЦИИ 22 ноября 2002 г. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ 651 033 883 623,38 руб.

В связи с такой зависимостью возникают вопросы в рамках закона о коррупции  и конфликте интересов Вячеслава Володина и  активном лоббировании им  принятия   01.05.2019 № 76-ФЗ в нарушение  Федерального закона № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» и закона о нотариате в РФ.

       Данный Федеральный закон от 01.05.2019 № 76-ФЗ начал действовать с 31 июля 2019 года, с принятием которого отменена  нотариальная регистрация  сделок с долями и с его принятием в России упрощена процедура купли-продажи недвижимости. По-нашему мнению — принятие данного закона  было интересно  таким монополистам на рынке учредителям  реестродержателя банка АО НВК банк:  ПАО Сбербанк и   Банк Втб (ПАО). Можно говорить об отмене нотариального удостоверения  в России благодаря пролонгированному  Вячеславом Володиным сделок с долями недвижимости в обязательном порядке благодаря изменениям в Федеральный закон № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости».

          Согласно  разъяснениям  https://buhguru.com/spravka-info/otmena-notarialnyh-sdelok-s-dolevoj-sobstvennostyu-2019-podrobnosti.html «Основная причина отмены нотариального удостоверения сделок с долевой собственностью – желание законодателя снизить совокупные затраты граждан на обслуживание ипотечных жилищных кредитов (займов), в том числе при их реструктуризации. Теперь считается, что обязательное нотариальное заверение договоров ипотеки жилья, находящегося в долевой собственности, вызывало необоснованное обременение для граждан в виде оплаты нотариальных услуг при заключении таких договоров, а также при каждой реструктуризации ипотечного кредита, в том числе в рамках механизма «ипотечных каникул».

            Возвращаясь к отзыву 24 января 2020 года лицензии у созданного Вячеславом Володиным банка НВК банк и  особого интереса с января 2019 года правоохранителей  к деятельности банка и выемки  документов — стоит внимательно  проанализировать размещаемые  финансовые и  юридически значимые документы   в рамках банкротства банка , ионизированного именно Центральным банком  России .


            Согласно официального сайта агентства страхования вкладов  https://www.asv.org.ru/insurance/insurance_cases/2153/

            В  разделе «ликвидация» официального сайта  АСВ

          Согласно сайта АСВ  и размещенных 22.07.2020: Сведения об итогах инвентаризации имущества https://www.asv.org.ru/liquidation/news/695947/

          Нашими специалистами был проведен анализ структуры кредитного портфеля юридических лиц  по данным отчета об инвентаризации  ( свыше 1 млн рублей)  и качества  кредитного портфеля . Анализ кредитного портфеля  на основе данных Отчете об итогах инвентаризации // doc, 884.5 КБ на 9 августа 2020 года, тыс руб   

НВК Структура кредитного портфеля

НВК-Структура-кредитного-портфеля-Док.-1-1

Нвк заемщики по госконтрактам 11

Нвк-заемщики-по-госконтрактам-11-Док.-1-1

Нвк крупные заемщики

Нвк-крупные-заемщики-Док.-1-1

Выводы специалистов по фомированию и управления кредитным портфелем  организованного спикером нижней палаты России  Вячеславом Володиным  — куратором  Саратовской области в  реализации национальных проектов за счет средств бюджета : приведенные  на сайте АСВ  в отчете  данные  и погрешность в данных  на сайте и при фактическом пересчете  в размере (отклонение «минус») 110 529 000 рублей;

2. низкое качество портфеля  443 кредитных договора — оформленных  на 78 организаций — юридических лиц, средняя сумма кредитного договора 22 319 000 рублей ;

  1. значительный удельный вес заемщиков — поставщиков услуг в рамках государственных услуг,

          Контрагентами  клиентов — заемщиков АО НВК Банка  (поставщики  по госконтрактам) являлись  такие компании как :

ООО «Альфа-Холдинг» ИНН 6452069344

ООО «Альфа-Рекорд»   ИНН 6453058803

ООО «Виконт-Экспо» ИНН 6452926038

ООО «ВКС»  ИНН 6454132545

ООО «Волга Групп» ИНН 6455057636

ООО «Волжские Газоны» ИНН 6454056333

ООО «Грин Вэй»  ИНН 6454045860

ООО «ДП №6»  ИНН 6432020622

ООО «Калининское ДРСУ №1» ИНН  6415901885

Администрация Сергиевского МО 2 госконтракта на сумму 473 тыс. руб. Смотреть контракты

Согласно представленным сведениям на официальном сайте Центрального Банка РФ https://www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/?id=630000010 размещены все финансовые показатели НВК Банка , отчетность и финансовые показатели деятельности указанного банка

Мы проведем свое профессиональное расследование на основе официально опубликованных данных на сайтах АСВ , Арбитражного суда Саратовской области , сайта Центрального Банка РФ, данных ФНС РФ и русформ, официального сайта госзакупки и др.

расчеты и аналитика к.э.н. Шулькова Вера

Все материалы данного сайта являются объектами авторского права. Запрещается копирование, распространение (в том числе путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете) или любое иное использование информации и объектов без предварительного согласия правообладателя. При возникновении вопросов, обращайтесь по адресу — info@isra-invest.co.il.